L’ouverture d’un compte courant en Italie pour les non-résidents et les citoyens étrangers est une opération complexe qui nécessite la présentation de plusieurs formalités et documents.
En fait, il n’y a pas beaucoup de banques qui autorisent l’ouverture de comptes bancaires à des citoyens étrangers sans exiger qu’ils établissent d’une manière ou d’une autre un lien avec le territoire italien.
Pourquoi ouvrir un compte courant en Italie ?
Les ressortissants étrangers qui souhaitent ouvrir un compte bancaire en Italie doivent généralement gérer des biens immobiliers ou une entreprise.
En effet, la plupart du temps, il s’agit de gérer à distance le paiement des impôts, des factures ou des revenus locatifs.
Dans d’autres cas, il est possible que le citoyen étranger dirige une entreprise en Italie ou souhaite ouvrir une société en Italie.
Dans ce dernier cas, l’entreprise aura besoin d’un compte bancaire pour gérer la partie économique de l’activité.
En outre, le citoyen étranger peut avoir besoin d’un compte bancaire italien pour investir ou participer à des fonds et à des plans d’accumulation.
Évaluation des conditions d’ouverture d’un compte courant en Italie.
Les conditions d’ouverture d’un compte bancaire en Italie sont nombreuses et varient d’une banque à l’autre.
Seule la banque peut décider d’ouvrir ou non un compte à un citoyen étranger.
La première phase d’évaluation consistera à recenser les données personnelles du client à l’aide de documents d’identification valides.
Par la suite, le demandeur devra généralement prouver :
- percevoir un revenu du travail dans son pays (sur présentation d’un contrat de travail et de fiches de paie) ;
- posséder une propriété en Italie ou, alternativement
- résider en Italie (avec présentation d’un certificat de résidence, d’un contrat de location, etc.
- disposer d’une épargne suffisante pour pouvoir investir en Italie ou bien
- gérer une entreprise en Italie conformément à la loi italienne sur les sociétés, en fournissant tous les documents relatifs à la constitution de la société et à l’enregistrement de l’entreprise.
Certaines banques sont plus enclines à ouvrir des comptes courants à des citoyens non résidents de l’Union européenne qu’à des ressortissants de pays tiers, surtout s’ils viennent de pays qui n’ont pas les mêmes réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.
Les citoyens américains doivent trouver des banques qui respectent la réglementation FATCA.
Q&R
Q. Puis-je ouvrir un compte bancaire italien depuis le Royaume-Uni ?
A. La plupart du temps, les banques exigent une pièce d’identité du demandeur au guichet. Toutefois, il n’est pas rare de trouver des banques qui autorisent l’ouverture d’un compte à distance en donnant une procuration à un professionnel italien.
Q. Puis-je gérer mon compte à distance une fois ouvert ?
R. Toutes les banques italiennes proposent des canaux de banque à domicile gérables à distance.
Où demander un compte bancaire italien ?
La principale méthode pour choisir la banque à laquelle demander l’ouverture d’un compte consiste à contacter les agences de la région choisie.
Par exemple, si vous avez acheté une maison dans une petite ville d’Ombrie, je contacterai les succursales des banques de la ville.
Il y a donc plus de chances que la banque accepte d’ouvrir un compte à une personne intéressée par la région.
Même chose si le demandeur a une entreprise. Il conviendra de s’adresser au guichet proche du siège de l’entreprise.
QUESTIONS ET RÉPONSES.
Q. Le siège social de mon entreprise est à Rome et il y a des centaines d’agences, comment dois-je choisir ?
R. Si vous résidez dans une grande ville, tant en tant que particulier qu’en tant qu’entreprise, vous devez contacter les agences les plus proches de votre adresse résidentielle ou de votre siège social.
Q. Je me suis rendu dans une banque locale, mais on m’a refusé l’ouverture. Y a-t-il une raison à cela ?
A. Les raisons peuvent être différentes, mais au début, il est conseillé de contacter les banques d’importance nationale.
Q. Puis-je ouvrir un compte bancaire italien dans une agence bancaire italienne de mon pays ?
A. Les bureaux étrangers des banques italiennes soutiennent généralement les grandes entreprises et les investissements. Toutefois, il n’est pas exclu que certaines succursales ouvrent un compte en Italie lorsqu’elles le jugent possible.
Si vous souhaitez en savoir plus sur l’ouverture d’un compte bancaire italien ou si vous avez besoin d’aide, contactez-nous en remplissant le formulaire ci-dessous.
Établir une société étrangère en Italie
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